====== Remessa Bancária ======

A remessa bancária é o processo de enviar um arquivo ao banco com as instruções sobre os boletos emitidos: registrar novos boletos, cancelar boletos, alterar vencimentos, entre outros. Sem a remessa, o banco não reconhece o boleto e o cliente não consegue pagar.

===== O que é a remessa bancária? =====

Quando um boleto é emitido no sistema, ele ainda não existe para o banco. A remessa é o mecanismo pelo qual o sistema "avisa" o banco sobre cada boleto, enviando um arquivo no formato bancário padrão (CNAB).

Após o banco processar a remessa, o boleto fica disponível para pagamento em qualquer agência, internet banking ou correspondente bancário.

===== Tipos de ocorrência numa remessa =====

A remessa pode conter diferentes tipos de instrução:

^ Tipo de ocorrência ^ O que faz ^
| Registrar | Informa ao banco que um novo boleto foi emitido |
| Baixar | Solicita ao banco o cancelamento de um boleto |
| Alterar vencimento | Informa ao banco a nova data de vencimento |

O sistema gera automaticamente as ocorrências de "registrar" ao emitir um boleto e de "baixar" ao cancelar um boleto. A ocorrência de "alterar vencimento" é gerada quando o usuário altera a data de vencimento pela tela de alteração.

===== Gerando o arquivo de remessa =====

  - Acesse **Financeiro → Boletos → Remessa Bancária**
  - Clique em **Adicionar** para criar uma nova remessa
  - O sistema lista todas as ocorrências pendentes (boletos aguardando registro, cancelamentos, alterações)
  - Revise a lista: marque ou desmarque as ocorrências conforme necessário
  - Clique em **Gerar** para criar o arquivo
  - O sistema grava o arquivo no computador e a remessa passa para a situação **Arquivo Gerado**
  - Envie o arquivo ao banco pelos canais disponíveis (internet banking, gerenciador financeiro ou sistema do banco)

**Dica:** verifique sempre a lista antes de gerar. Ocorrências indevidas podem causar problemas junto ao banco.

===== Situações de uma remessa =====

^ Situação ^ Significado ^
| Pendente | Remessa criada mas arquivo ainda não gerado |
| Arquivo Gerado | Arquivo CNAB gerado; aguardando envio e processamento pelo banco |
| Cancelada | Remessa cancelada antes do envio |

===== Cancelando uma remessa =====

Se uma remessa foi criada por engano ou precisa ser refeita antes do envio ao banco:

  - Localize a remessa na lista
  - Clique em **Deletar**

As ocorrências voltam para o estado pendente e podem ser incluídas em uma nova remessa.

**Atenção:** não cancele uma remessa após já tê-la enviado ao banco. Se o banco já processou o arquivo, as ocorrências já foram executadas e o cancelamento no sistema não desfaz as ações no banco.

===== Após enviar ao banco =====

Após o banco processar a remessa, ele gera um **arquivo de retorno** com a confirmação de cada ocorrência (registrada, recusada, etc.). Esse arquivo deve ser importado no sistema pela tela de [[ello_erp:modulos:boleto:retorno|Retorno Bancário]].

Somente após o processamento do retorno é que o boleto aparece com situação **Registrado** no sistema.

===== Perguntas frequentes =====

**O boleto não aparece na lista de remessa. O que fazer?**\\
Verifique a situação do boleto na tela de Consulta de Boletos. Se estiver como "Remessa Pendente", ele deveria aparecer. Caso contrário, pode já ter sido incluído em uma remessa anterior.

**Posso incluir boletos de tipos de documento diferentes na mesma remessa?**\\
Não. Cada remessa é vinculada a um tipo de documento (e portanto a um banco). Gere remessas separadas para cada banco.

**Qual o prazo para o banco processar a remessa?**\\
Depende do banco e do horário de envio. Em geral, arquivos enviados durante o horário bancário são processados no mesmo dia útil.

===== Veja também =====

  * [[ello_erp:modulos:boleto|Boletos Bancários — Visão Geral]]
  * [[ello_erp:modulos:boleto:retorno|Retorno Bancário]]
  * [[ello_erp:modulos:boleto:emissao|Emissão e Reimpressão de Boletos]]