====== Contas Financeiras ======

===== O que é este módulo? =====

O módulo **Contas Financeiras** é responsável por registrar e controlar tudo que entra e sai das contas da empresa — tanto o caixa físico quanto as contas bancárias. Por ele é possível:

  * Cadastrar e gerenciar contas (caixa e bancárias)
  * Visualizar e lançar movimentações financeiras
  * Realizar a conciliação bancária (conferir se os lançamentos do sistema batem com o extrato bancário)
  * Controlar compromissos financeiros fixos (despesas recorrentes)
  * Gerenciar recebíveis de cartão
  * Gerar relatórios de extrato, movimentações e livro caixa

===== Telas disponíveis =====

^ Código ^ Nome da tela ^ Para que serve ^
| FCTA001AA | Contas Financeiras | Cadastro das contas da empresa (caixas e contas bancárias) |
| FCTA600AA | Lançamentos Financeiros | Consulta de todas as movimentações de uma conta |
| FCTA601AA | Conciliação Bancária Básica | Marcação manual de lançamentos como conciliados |
| FCBA701AB | Conciliação Bancária | Conciliação importando arquivo OFX do banco |
| FCTA400AA | Extrato de Conta | Relatório de extrato de uma conta por período |
| FCTA401AA | Movimentações Financeiras | Relatório de movimentações com filtros avançados |
| FCTA402AA | Livro de Caixa Diário | Relatório do livro caixa dia a dia |
| FCTA603AA | Tipos de Operação | Cadastro dos tipos de operação financeira |
| FCTA604AA | Controle de Períodos | Bloqueio de períodos para impedir alterações em lançamentos fechados |
| FCTA605AA | Compromissos Financeiros | Cadastro de compromissos financeiros fixos |
| FCTA606AA | Lançamentos de Compromissos Fixos | Tela para baixar os compromissos fixos do período |
| FCAR001AA | Gerenciador de Cartão | Painel de controle dos recebíveis de cartão |
| FGER015AA | Bancos | Cadastro de bancos |
| FFIN604AA | Data Caixa Padrão | Define a data padrão utilizada nas operações do caixa |

===== Cadastros de apoio =====

==== Contas Financeiras (FCTA001AA) ====

Nesta tela são cadastradas todas as contas da empresa. Cada conta pode ser de dois tipos:

  * **Caixa**: representa um caixa físico, como caixa registradora, cofre de tesouraria ou fundo de troco. Não está vinculado a nenhum banco.
  * **Bancária**: representa uma conta em um banco (corrente, poupança etc.), com número de agência, conta e dígito verificador.

**Campos principais:**
  * **Descrição**: nome da conta, como "Caixa Loja 1" ou "Sicredi Corrente"
  * **Tipo**: Caixa ou Bancária
  * **Banco / Agência / Conta**: dados bancários (somente para contas bancárias)
  * **Titular**: pessoa física ou jurídica titular da conta
  * **Saldo inicial**: valor de abertura da conta no sistema
  * **Ativa**: indica se a conta está em uso
  * **Pertence ao Fluxo de Caixa**: define se essa conta é considerada no painel de fluxo de caixa
  * **Aceita Pix**: indica se a conta recebe pagamentos via Pix

Para **incluir** uma conta, clique em **Novo** e preencha os campos. Para **inativar** uma conta que não está mais em uso, localize-a na lista, abra para edição e desmarque o campo **Ativa**.

==== Bancos (FGER015AA) ====

Cadastro dos bancos disponíveis para vínculo com contas bancárias. Cada banco possui código de identificação do banco no sistema bancário brasileiro, dígito e nome. Em geral, os bancos já vêm pré-cadastrados no sistema; este cadastro é utilizado apenas quando um banco novo precisa ser incluído manualmente.

==== Tipos de Operação (FCTA603AA) ====

Os tipos de operação identificam a **natureza** de cada lançamento financeiro — por exemplo: "Pagamento de fornecedor", "Recebimento de venda", "Transferência entre contas", "Taxa bancária". Eles são obrigatórios em cada movimentação e permitem filtrar e categorizar os lançamentos nos relatórios.

Cada tipo de operação informa se é uma **entrada** (crédito) ou **saída** (débito) e pode ser vinculado a um colaborador responsável.

Para ocultar tipos de operação que não são mais utilizados, abra o cadastro correspondente e marque o campo **Inativo**. Use o botão **Mostrar/Ocultar Inativos** na tela de lista para visualizá-los quando necessário.

===== Movimentações do dia a dia =====

==== Lançamentos Financeiros (FCTA600AA) ====

Esta é a tela principal de consulta das movimentações. Ela exibe todos os lançamentos de uma conta: entradas (créditos) e saídas (débitos), com data, vencimento, data de conciliação, tipo de operação, complemento, usuário e origem do lançamento (se veio de uma venda, de um pagamento, de uma transferência etc.).

**Filtros disponíveis:**
  * **Período**: filtra por intervalo de datas
  * **Conta**: seleciona uma ou mais contas para exibir
  * **Tipo de operação**: filtra por tipo de movimento (venda, despesa, transferência etc.)

Na parte inferior da tela são exibidos os totais de **débitos**, **créditos** e o **saldo** do período consultado.

**Botões de ação:**
  * **Recibo**: gera o recibo de um lançamento selecionado
  * **Patrimônio**: vincula o lançamento a um bem patrimonial
  * **Depósito**: registra informações de depósito bancário
  * **Centro de Custo**: distribui o lançamento entre centros de custo

=== Origem do lançamento ===

O campo **Origem** indica como o lançamento foi gerado no sistema:

^ Código ^ Significado ^
| BXP | Baixa de Pagamento — lançamento registrado manualmente e depois marcado como pago |
| BXR | Baixa de Recebimento — gerado quando uma conta a receber é recebida/baixada |
| LCT | Lançamento avulso — inserido diretamente na tela de Lançamentos Financeiros |
| PAG | Pagamento direto — lançamento já inserido como pago no momento do registro |
| REG | Registradora — lançamento originado pelo PDV (caixa de ponto de venda) |

==== Data Caixa Padrão (FFIN604AA) ====

Permite definir a **data padrão** que o sistema usa nos lançamentos de caixa. Útil quando o operador precisa registrar movimentações de uma data diferente da data atual — por exemplo, ao fechar o caixa do dia anterior. Ao alterar a data, todos os novos lançamentos passam a usar a data informada até que ela seja ajustada novamente.

==== Controle de Períodos (FCTA604AA) ====

Permite **bloquear períodos** (dias, meses ou intervalos de datas) para impedir que lançamentos desses períodos sejam alterados ou excluídos. Essa funcionalidade é usada após o fechamento contábil ou conciliação bancária, garantindo que os registros já conferidos não sofram modificações acidentais.

**Situações possíveis:**
  * **Aberto**: lançamentos do período podem ser alterados normalmente
  * **Bloqueado**: qualquer tentativa de alterar ou excluir um lançamento desse período é impedida pelo sistema

Para bloquear um período, acesse a tela, clique em **Novo**, informe o intervalo de datas e salve. Para liberar um período bloqueado, localize-o na lista e exclua o bloqueio.

===== Compromissos Financeiros =====

Os **compromissos financeiros** são despesas ou receitas **recorrentes** — por exemplo, aluguel mensal, parcela fixa de empréstimo, assinatura de serviço. Em vez de lançar manualmente toda vez, o usuário cadastra o compromisso uma vez e o sistema disponibiliza os vencimentos para baixa periódica.

==== Cadastro de Compromissos (FCTA605AA) ====

Exibe a lista de compromissos cadastrados. Cada compromisso possui:
  * **Tipo**: se é uma saída (despesa) ou entrada (receita)
  * **Período de vigência**: data de início e término do compromisso
  * **Valor**: montante de cada ocorrência
  * **Dia de vencimento**: dia do mês ou frequência em que o compromisso vence
  * **Observações**: campo livre para anotações

==== Lançamentos de Compromissos Fixos (FCTA606AA) ====

Tela para **efetivar o pagamento ou recebimento** dos compromissos do período. Ao abrir, exibe os compromissos pendentes com data de vencimento, valor, cliente/fornecedor e situação. O usuário seleciona os que serão baixados e clica em **Baixar**. Também é possível **cancelar** um compromisso que não será pago/recebido no período.

**Filtros disponíveis:**
  * **Período / Data**: atalhos para hoje, esta semana ou este mês
  * **Situação**: pendentes, baixados ou todos
  * **Tipo**: entrada (receita) ou saída (despesa)

===== Conciliação Bancária =====

A conciliação bancária é o processo de **conferir se os lançamentos do sistema estão de acordo com o extrato real do banco**. Ao conciliar, o usuário confirma que cada movimentação registrada no sistema tem um correspondente no extrato bancário.

==== Conciliação Básica (FCTA601AA) ====

Modalidade de conciliação **manual**, com duas abas:

  * **Seleção**: lista os lançamentos do período ainda não conciliados. O usuário marca quais foram confirmados no extrato do banco.
  * **Conciliação**: exibe os lançamentos marcados e permite confirmar o fechamento, registrando o saldo do dia.

Indicada para empresas que conferem o extrato visualmente, sem importar arquivo do banco.

==== Conciliação com Arquivo OFX (FCBA701AB) ====

Modalidade **automática**: o usuário importa o arquivo **OFX** (formato padrão exportado pelos bancos via internet banking) e o sistema cruza automaticamente as transações do arquivo com os lançamentos registrados.

**Passo a passo:**
  - Exporte o arquivo OFX pelo internet banking do banco, referente ao período desejado
  - Acesse a tela **Conciliação Bancária** (FCBA701AB)
  - Clique em **Novo**, selecione a conta bancária e carregue o arquivo OFX
  - O sistema exibe quais transações foram identificadas e conciliadas automaticamente
  - Revise as pendências (itens não conciliados) e finalize a conciliação

**Situações da conciliação:**
  * **Aberta**: em andamento, ainda não finalizada
  * **Conciliada**: finalizada e confirmada
  * **Cancelada**: conciliação cancelada

===== Gerenciador de Cartão (FCAR001AA) =====

Painel centralizado para acompanhar os **recebíveis de cartão** — valores que a empresa tem a receber das operadoras (Cielo, Rede, Stone, PagBank, Sicredi etc.). Exibe as transações com os valores brutos e os valores líquidos (já descontadas as taxas da operadora) e o histórico de recebimentos da adquirente.

Para realizar a conciliação de cartão (cruzar os recebíveis do sistema com o arquivo da adquirente), acesse o módulo de **Contas a Receber**.

===== Relatórios =====

==== Extrato de Conta (FCTA400AA) ====

Relatório que mostra todas as movimentações de uma conta em um período, com saldo inicial, débitos, créditos e saldo final. Útil para conferência diária ou mensal do caixa ou conta bancária.

**Parâmetros:**
  * Conta financeira
  * Período (data de início e fim)
  * Opção de exibir detalhamento ou somente totais
  * Filtro de operações em trânsito (lançamentos ainda não compensados pelo banco)

==== Movimentações Financeiras (FCTA401AA) ====

Relatório analítico das movimentações, com filtros avançados para análise gerencial:

  * **Fornecedor / Cliente**: filtra movimentos de um parceiro específico
  * **Tipo de despesa**
  * **Colaborador responsável**
  * **Conta financeira**
  * **Tipo de operação**: seleção múltipla de operações
  * **Período**: até três intervalos de data independentes para comparação

Permite agrupar os resultados por diferentes critérios para análise de custos e receitas.

==== Livro de Caixa Diário (FCTA402AA) ====

Relatório formal do **Livro Caixa**, exigido para fins contábeis e fiscais. Lista todas as entradas e saídas do caixa dia a dia, com saldo acumulado. Pode ser emitido com ou sem detalhamento das operações.

**Parâmetros:**
  * Conta financeira (tipo Caixa)
  * Período

===== Dúvidas frequentes / Suporte =====

==== O saldo de crédito do cliente aparece no cadastro, mas o sistema não oferece desconto na venda ====

Isso pode ocorrer quando o crédito foi inserido no sistema de forma não convencional (por exemplo, por importação de dados). Nesse caso, o valor que o sistema usa ao fechar a venda pode estar desatualizado, enquanto o que aparece no cadastro do cliente já mostra o valor correto.

**Como resolver:** entre em contato com o suporte técnico informando o nome do cliente e o valor de crédito exibido no cadastro. O suporte verificará e corrigirá a inconsistência.

==== Não consigo alterar ou excluir um lançamento ====

O sistema pode estar impedindo a alteração porque o lançamento pertence a um **período bloqueado**. Verifique se existe um bloqueio cadastrado para aquela data na tela **Controle de Períodos** (FCTA604AA). Para liberar, remova o bloqueio do período correspondente.

==== A conciliação bancária não fecha (há diferença entre o extrato do banco e os lançamentos do sistema) ====

Possíveis causas:
  * Lançamentos no sistema que não constam no extrato, ou transações no extrato sem lançamento correspondente — revise as movimentações do período
  * Para recebimentos de cartão: o valor registrado no sistema é o **valor líquido** (já descontadas as taxas da operadora), e não o valor bruto da transação. Certifique-se de comparar os valores corretos
  * Lançamentos em trânsito (ainda não compensados pelo banco) — use o filtro de operações em trânsito no relatório de extrato de conta

==== Como transferir saldo entre duas contas da empresa? ====

As transferências entre contas são registradas como um **lançamento de saída** na conta de origem e um **lançamento de entrada** na conta de destino, com o mesmo tipo de operação configurado para transferências. Verifique nos **Lançamentos Financeiros** se ambos os lançamentos foram registrados corretamente nas duas contas envolvidas.