Contas Financeiras

O módulo Contas Financeiras é responsável por registrar e controlar tudo que entra e sai das contas da empresa — tanto o caixa físico quanto as contas bancárias. Por ele é possível:

• Cadastrar e gerenciar contas (caixa e bancárias)
• Visualizar e lançar movimentações financeiras
• Realizar a conciliação bancária (conferir se os lançamentos do sistema batem com o extrato bancário)
• Controlar compromissos financeiros fixos (despesas recorrentes)
• Gerenciar recebíveis de cartão
• Gerar relatórios de extrato, movimentações e livro caixa

Nesta tela são cadastradas todas as contas da empresa. Cada conta pode ser de dois tipos:

• Caixa: representa um caixa físico, como caixa registradora, cofre de tesouraria ou fundo de troco. Não está vinculado a nenhum banco.
• Bancária: representa uma conta em um banco (corrente, poupança etc.), com número de agência, conta e dígito verificador.

Campos principais:

• Descrição: nome da conta, como “Caixa Loja 1” ou “Sicredi Corrente”
• Tipo: Caixa ou Bancária
• Banco / Agência / Conta: dados bancários (somente para contas bancárias)
• Titular: pessoa física ou jurídica titular da conta
• Saldo inicial: valor de abertura da conta no sistema
• Ativa: indica se a conta está em uso
• Pertence ao Fluxo de Caixa: define se essa conta é considerada no painel de fluxo de caixa
• Aceita Pix: indica se a conta recebe pagamentos via Pix

Para incluir uma conta, clique em Novo e preencha os campos. Para inativar uma conta que não está mais em uso, localize-a na lista, abra para edição e desmarque o campo Ativa.

Cadastro dos bancos disponíveis para vínculo com contas bancárias. Cada banco possui código de identificação do banco no sistema bancário brasileiro, dígito e nome. Em geral, os bancos já vêm pré-cadastrados no sistema; este cadastro é utilizado apenas quando um banco novo precisa ser incluído manualmente.

Os tipos de operação identificam a natureza de cada lançamento financeiro — por exemplo: “Pagamento de fornecedor”, “Recebimento de venda”, “Transferência entre contas”, “Taxa bancária”. Eles são obrigatórios em cada movimentação e permitem filtrar e categorizar os lançamentos nos relatórios.

Cada tipo de operação informa se é uma entrada (crédito) ou saída (débito) e pode ser vinculado a um colaborador responsável.

Para ocultar tipos de operação que não são mais utilizados, abra o cadastro correspondente e marque o campo Inativo. Use o botão Mostrar/Ocultar Inativos na tela de lista para visualizá-los quando necessário.

Esta é a tela principal de consulta das movimentações. Ela exibe todos os lançamentos de uma conta: entradas (créditos) e saídas (débitos), com data, vencimento, data de conciliação, tipo de operação, complemento, usuário e origem do lançamento (se veio de uma venda, de um pagamento, de uma transferência etc.).

Filtros disponíveis:

• Período: filtra por intervalo de datas
• Conta: seleciona uma ou mais contas para exibir
• Tipo de operação: filtra por tipo de movimento (venda, despesa, transferência etc.)

Na parte inferior da tela são exibidos os totais de débitos, créditos e o saldo do período consultado.

Botões de ação:

• Recibo: gera o recibo de um lançamento selecionado
• Patrimônio: vincula o lançamento a um bem patrimonial
• Depósito: registra informações de depósito bancário
• Centro de Custo: distribui o lançamento entre centros de custo

O campo Origem indica como o lançamento foi gerado no sistema:

Permite definir a data padrão que o sistema usa nos lançamentos de caixa. Útil quando o operador precisa registrar movimentações de uma data diferente da data atual — por exemplo, ao fechar o caixa do dia anterior. Ao alterar a data, todos os novos lançamentos passam a usar a data informada até que ela seja ajustada novamente.

Permite bloquear períodos (dias, meses ou intervalos de datas) para impedir que lançamentos desses períodos sejam alterados ou excluídos. Essa funcionalidade é usada após o fechamento contábil ou conciliação bancária, garantindo que os registros já conferidos não sofram modificações acidentais.

Situações possíveis:

• Aberto: lançamentos do período podem ser alterados normalmente
• Bloqueado: qualquer tentativa de alterar ou excluir um lançamento desse período é impedida pelo sistema

Para bloquear um período, acesse a tela, clique em Novo, informe o intervalo de datas e salve. Para liberar um período bloqueado, localize-o na lista e exclua o bloqueio.

Os compromissos financeiros são despesas ou receitas recorrentes — por exemplo, aluguel mensal, parcela fixa de empréstimo, assinatura de serviço. Em vez de lançar manualmente toda vez, o usuário cadastra o compromisso uma vez e o sistema disponibiliza os vencimentos para baixa periódica.

Exibe a lista de compromissos cadastrados. Cada compromisso possui:

• Tipo: se é uma saída (despesa) ou entrada (receita)
• Período de vigência: data de início e término do compromisso
• Valor: montante de cada ocorrência
• Dia de vencimento: dia do mês ou frequência em que o compromisso vence
• Observações: campo livre para anotações

Tela para efetivar o pagamento ou recebimento dos compromissos do período. Ao abrir, exibe os compromissos pendentes com data de vencimento, valor, cliente/fornecedor e situação. O usuário seleciona os que serão baixados e clica em Baixar. Também é possível cancelar um compromisso que não será pago/recebido no período.

Filtros disponíveis:

• Período / Data: atalhos para hoje, esta semana ou este mês
• Situação: pendentes, baixados ou todos
• Tipo: entrada (receita) ou saída (despesa)

A conciliação bancária é o processo de conferir se os lançamentos do sistema estão de acordo com o extrato real do banco. Ao conciliar, o usuário confirma que cada movimentação registrada no sistema tem um correspondente no extrato bancário.

Modalidade de conciliação manual, com duas abas:

• Seleção: lista os lançamentos do período ainda não conciliados. O usuário marca quais foram confirmados no extrato do banco.
• Conciliação: exibe os lançamentos marcados e permite confirmar o fechamento, registrando o saldo do dia.

Indicada para empresas que conferem o extrato visualmente, sem importar arquivo do banco.

Modalidade automática: o usuário importa o arquivo OFX (formato padrão exportado pelos bancos via internet banking) e o sistema cruza automaticamente as transações do arquivo com os lançamentos registrados.

Passo a passo:

1. Exporte o arquivo OFX pelo internet banking do banco, referente ao período desejado
2. Acesse a tela Conciliação Bancária (FCBA701AB)
3. Clique em Novo, selecione a conta bancária e carregue o arquivo OFX
4. O sistema exibe quais transações foram identificadas e conciliadas automaticamente
5. Revise as pendências (itens não conciliados) e finalize a conciliação

Situações da conciliação:

• Aberta: em andamento, ainda não finalizada
• Conciliada: finalizada e confirmada
• Cancelada: conciliação cancelada

Painel centralizado para acompanhar os recebíveis de cartão — valores que a empresa tem a receber das operadoras (Cielo, Rede, Stone, PagBank, Sicredi etc.). Exibe as transações com os valores brutos e os valores líquidos (já descontadas as taxas da operadora) e o histórico de recebimentos da adquirente.

Para realizar a conciliação de cartão (cruzar os recebíveis do sistema com o arquivo da adquirente), acesse o módulo de Contas a Receber.

Relatório que mostra todas as movimentações de uma conta em um período, com saldo inicial, débitos, créditos e saldo final. Útil para conferência diária ou mensal do caixa ou conta bancária.

Parâmetros:

• Conta financeira
• Período (data de início e fim)
• Opção de exibir detalhamento ou somente totais
• Filtro de operações em trânsito (lançamentos ainda não compensados pelo banco)

Relatório analítico das movimentações, com filtros avançados para análise gerencial:

• Fornecedor / Cliente: filtra movimentos de um parceiro específico
• Tipo de despesa
• Colaborador responsável
• Conta financeira
• Tipo de operação: seleção múltipla de operações
• Período: até três intervalos de data independentes para comparação

Permite agrupar os resultados por diferentes critérios para análise de custos e receitas.

Relatório formal do Livro Caixa, exigido para fins contábeis e fiscais. Lista todas as entradas e saídas do caixa dia a dia, com saldo acumulado. Pode ser emitido com ou sem detalhamento das operações.

Parâmetros:

• Conta financeira (tipo Caixa)
• Período

Isso pode ocorrer quando o crédito foi inserido no sistema de forma não convencional (por exemplo, por importação de dados). Nesse caso, o valor que o sistema usa ao fechar a venda pode estar desatualizado, enquanto o que aparece no cadastro do cliente já mostra o valor correto.

Como resolver: entre em contato com o suporte técnico informando o nome do cliente e o valor de crédito exibido no cadastro. O suporte verificará e corrigirá a inconsistência.

O sistema pode estar impedindo a alteração porque o lançamento pertence a um período bloqueado. Verifique se existe um bloqueio cadastrado para aquela data na tela Controle de Períodos (FCTA604AA). Para liberar, remova o bloqueio do período correspondente.

Possíveis causas:

• Lançamentos no sistema que não constam no extrato, ou transações no extrato sem lançamento correspondente — revise as movimentações do período
• Para recebimentos de cartão: o valor registrado no sistema é o valor líquido (já descontadas as taxas da operadora), e não o valor bruto da transação. Certifique-se de comparar os valores corretos
• Lançamentos em trânsito (ainda não compensados pelo banco) — use o filtro de operações em trânsito no relatório de extrato de conta

As transferências entre contas são registradas como um lançamento de saída na conta de origem e um lançamento de entrada na conta de destino, com o mesmo tipo de operação configurado para transferências. Verifique nos Lançamentos Financeiros se ambos os lançamentos foram registrados corretamente nas duas contas envolvidas.