Retorno Bancário

O retorno bancário é o processo inverso da remessa: o banco envia um arquivo de volta ao sistema informando o que aconteceu com cada boleto — se foi pago, recusado, protestado, e quais tarifas foram cobradas. Processar o retorno é o que faz o sistema registrar os pagamentos recebidos.

Após processar a remessa enviada pelo sistema, o banco disponibiliza um arquivo de retorno com a resposta para cada ocorrência: confirmação de registro, confirmação de pagamento, recusa de boleto, tarifas cobradas, entre outros.

Ao importar esse arquivo no sistema, o Ello:

• Dá baixa automática nas parcelas pagas
• Registra tarifas bancárias cobradas
• Atualiza a situação de cada boleto
• Registra créditos em conta para valores recebidos sem correspondência

1. Baixe o arquivo de retorno disponibilizado pelo banco (internet banking ou gerenciador financeiro)
2. No sistema, acesse Financeiro → Boletos → Retorno Bancário
3. Clique em Adicionar
4. Selecione o arquivo baixado do banco
5. O sistema lê o arquivo e exibe todas as ocorrências encontradas
6. Revise as ocorrências antes de confirmar (veja seção abaixo)
7. Clique em Processar para confirmar

Após o processamento, o sistema registra os pagamentos, atualiza as situações dos boletos e grava os movimentos financeiros correspondentes.

A tela de retorno possui três abas:

Lista todas as transações informadas pelo banco no arquivo. Cada linha representa uma instrução bancária:

• Liquidação: boleto foi pago pelo cliente — gera baixa da parcela
• Recusa: banco não reconheceu ou rejeitou o boleto — boleto volta para pendente
• Protesto: banco encaminhou o título para protesto
• Tarifa: cobrança de taxa de serviço pelo banco
• Cancelamento pelo banco: banco cancelou o boleto

Cada ocorrência exibe a situação do processamento: aguardando, processada ou rejeitada.

Exibe os lançamentos financeiros gerados pelo processamento do retorno:

• Depósitos em conta (valores recebidos)
• Tarifas debitadas pelo banco
• Outros créditos ou débitos gerados

Lista as parcelas que foram baixadas (pagas) a partir deste retorno, com o valor recebido, juros, multa, descontos e outros detalhes do pagamento.

Às vezes o banco retorna um pagamento que o sistema não consegue identificar automaticamente, ou que foi associado à parcela errada. Nesses casos:

1. Na aba Ocorrências, localize a ocorrência com problema
2. Clique na linha para editá-la
3. Altere a parcela vinculada para a correta
4. O sistema recalcula os valores com base na parcela selecionada

Cada banco registra as tarifas de maneira diferente no arquivo de retorno. O sistema identifica automaticamente o tipo de tarifa e a registra como débito na conta financeira correspondente.

Se as tarifas não estiverem aparecendo corretamente, verifique se a conta financeira está configurada adequadamente no cadastro do tipo de documento.

Quando o banco informa um pagamento cujo boleto não existe no sistema (por exemplo, boleto de outra empresa ou boleto que foi excluído), o sistema registra o valor como crédito sem correspondência na conta financeira. O analista deve verificar manualmente e fazer o ajuste necessário.

O sistema deu erro ao ler o arquivo de retorno. O que fazer?
Verifique se o arquivo correto foi selecionado (arquivo do banco, não a remessa enviada). Certifique-se de que o tipo de documento configurado no sistema corresponde ao banco do arquivo.

Uma parcela foi paga mas ainda não aparece como baixada. O que fazer?
Confirme se o arquivo de retorno já foi processado para o dia do pagamento. Se o arquivo ainda não foi disponibilizado pelo banco, aguarde até o próximo dia útil.

O valor recebido no retorno é diferente do valor do boleto. É normal?
Sim. O valor recebido pode diferir do valor original por causa de juros, multa por atraso ou desconto por antecipação. O sistema registra cada componente separadamente.

• Boletos Bancários — Visão Geral
• Remessa Bancária
• Emissão e Reimpressão de Boletos