Remessa Bancária
A remessa bancária é o processo de enviar um arquivo ao banco com as instruções sobre os boletos emitidos: registrar novos boletos, cancelar boletos, alterar vencimentos, entre outros. Sem a remessa, o banco não reconhece o boleto e o cliente não consegue pagar.
O que é a remessa bancária?
Quando um boleto é emitido no sistema, ele ainda não existe para o banco. A remessa é o mecanismo pelo qual o sistema “avisa” o banco sobre cada boleto, enviando um arquivo no formato bancário padrão (CNAB).
Após o banco processar a remessa, o boleto fica disponível para pagamento em qualquer agência, internet banking ou correspondente bancário.
Tipos de ocorrência numa remessa
A remessa pode conter diferentes tipos de instrução:
| Tipo de ocorrência | O que faz |
|---|---|
| Registrar | Informa ao banco que um novo boleto foi emitido |
| Baixar | Solicita ao banco o cancelamento de um boleto |
| Alterar vencimento | Informa ao banco a nova data de vencimento |
O sistema gera automaticamente as ocorrências de “registrar” ao emitir um boleto e de “baixar” ao cancelar um boleto. A ocorrência de “alterar vencimento” é gerada quando o usuário altera a data de vencimento pela tela de alteração.
Gerando o arquivo de remessa
- Acesse Financeiro → Boletos → Remessa Bancária
- Clique em Adicionar para criar uma nova remessa
- O sistema lista todas as ocorrências pendentes (boletos aguardando registro, cancelamentos, alterações)
- Revise a lista: marque ou desmarque as ocorrências conforme necessário
- Clique em Gerar para criar o arquivo
- O sistema grava o arquivo no computador e a remessa passa para a situação Arquivo Gerado
- Envie o arquivo ao banco pelos canais disponíveis (internet banking, gerenciador financeiro ou sistema do banco)
Dica: verifique sempre a lista antes de gerar. Ocorrências indevidas podem causar problemas junto ao banco.
Situações de uma remessa
| Situação | Significado |
|---|---|
| Pendente | Remessa criada mas arquivo ainda não gerado |
| Arquivo Gerado | Arquivo CNAB gerado; aguardando envio e processamento pelo banco |
| Cancelada | Remessa cancelada antes do envio |
Cancelando uma remessa
Se uma remessa foi criada por engano ou precisa ser refeita antes do envio ao banco:
- Localize a remessa na lista
- Clique em Deletar
As ocorrências voltam para o estado pendente e podem ser incluídas em uma nova remessa.
Atenção: não cancele uma remessa após já tê-la enviado ao banco. Se o banco já processou o arquivo, as ocorrências já foram executadas e o cancelamento no sistema não desfaz as ações no banco.
Após enviar ao banco
Após o banco processar a remessa, ele gera um arquivo de retorno com a confirmação de cada ocorrência (registrada, recusada, etc.). Esse arquivo deve ser importado no sistema pela tela de Retorno Bancário.
Somente após o processamento do retorno é que o boleto aparece com situação Registrado no sistema.
Perguntas frequentes
O boleto não aparece na lista de remessa. O que fazer?
Verifique a situação do boleto na tela de Consulta de Boletos. Se estiver como “Remessa Pendente”, ele deveria aparecer. Caso contrário, pode já ter sido incluído em uma remessa anterior.
Posso incluir boletos de tipos de documento diferentes na mesma remessa?
Não. Cada remessa é vinculada a um tipo de documento (e portanto a um banco). Gere remessas separadas para cada banco.
Qual o prazo para o banco processar a remessa?
Depende do banco e do horário de envio. Em geral, arquivos enviados durante o horário bancário são processados no mesmo dia útil.